Nasza polityka AML i weryfikacja konta

Zazibet Casino działa na licencji Anjouan nr ALSI-202305171-FI4 i od dnia uruchomienia platformy w 2023 roku stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy Twoją tożsamość, jakich dokumentów oczekujemy i co się stanie, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Zobowiązanie regulacyjne

Prowadzimy Zazibet Casino zgodnie z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji Anjouan. Oznacza to w praktyce, że musimy znać tożsamość każdego gracza, monitorować transakcje na jego koncie i zgłaszać właściwym organom każdą podejrzaną aktywność.

Zasady te nie służą do utrudniania Ci gry. Ich celem jest ochrona środków wszystkich graczy oraz zapewnienie, że na naszej platformie nie odbywają się operacje pochodzące z nielegalnych źródeł. Współpracujemy z regulatorami i audytorami licencji oraz regularnie aktualizujemy wewnętrzne procedury wraz ze zmianami przepisów.

• Weryfikacja tożsamości każdego gracza przed pierwszą wypłatą
• Bieżąca analiza wzorców wpłat i wypłat w PLN oraz kryptowalutach
• Zgłaszanie transakcji podejrzanych do właściwego organu licencjodawcy
• Szkolenia pracowników zespołu compliance w zakresie AML

Kiedy i jakimi dokumentami Cię weryfikujemy

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikację KYC przeprowadzamy w trzech punktach cyklu życia Twojego konta. Podstawowy obowiązek to potwierdzenie tożsamości przed pierwszą wypłatą, ponieważ bez zweryfikowanego konta nie możemy przenieść środków na zewnątrz platformy. Dodatkowo uruchamiamy weryfikację rozszerzoną po przekroczeniu określonych progów wpłat oraz zawsze wtedy, gdy monitoring transakcji wykryje nietypową aktywność.

• Rejestracja: potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja KYC (dokument tożsamości, potwierdzenie adresu, potwierdzenie metody płatności)
• Progi transakcyjne i podejrzenia AML: dodatkowa dokumentacja dotycząca źródła środków

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Większość dokumentów rozpatrujemy w ciągu 24 godzin, a maksymalny czas realizacji pełnej weryfikacji to 72 godziny robocze. Jeśli któryś z przesłanych plików będzie nieczytelny lub niekompletny, skontaktujemy się z Tobą przez czat na żywo lub na adres e-mail podany w koncie.

• Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji w profilu gracza
• Wykonaj czytelne zdjęcie lub skan dokumentu tożsamości (dwie strony, wszystkie rogi widoczne)
• Prześlij potwierdzenie adresu nie starsze niż 3 miesiące (rachunek za media, wyciąg bankowy, oficjalne pismo)
• Potwierdź własność metody płatności (zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi, zrzut z e-portfela lub adres portfela kryptowalutowego)
• Poczekaj na wynik weryfikacji, który wyświetli się w Twoim profilu

Jak chronimy Twoje dokumenty

Wszystkie przesłane pliki trafiają do szyfrowanego repozytorium dostępnego wyłącznie dla uprawnionych pracowników zespołu compliance. Dane przesyłasz kanałem SSL, przechowujemy je w formie zaszyfrowanej i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza przypadkami przewidzianymi prawem, na przykład na żądanie organu licencjodawcy lub organu ścigania.

Kiedy pytamy o źródło środków

Dla większości graczy wystarczy standardowa weryfikacja tożsamości. Prośba o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds) pojawia się dopiero wtedy, gdy wysokość lub wzorzec Twoich wpłat odbiega od typowego profilu gry. Nie oznacza to zarzutu, tylko obowiązek regulacyjny wynikający z naszej licencji.

Poprosimy Cię o taką dokumentację między innymi wtedy, gdy suma Twoich wpłat w krótkim okresie znacząco przewyższa przeciętne obroty, gdy grasz na wysokie stawki względem historii konta albo gdy pochodzenie środków nie jest oczywiste na podstawie zarejestrowanej metody płatności.

• Wyciąg bankowy lub zaświadczenie o dochodach
• Umowa sprzedaży nieruchomości lub innego majątku
• Dokument potwierdzający otrzymanie spadku lub darowizny
• Inne zaświadczenie wiarygodnie wyjaśniające pochodzenie środków

Monitorowanie wpłat i wypłat

Zasada tej samej metody

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej analizie pod kątem wzorców typowych dla prania pieniędzy. Stosujemy zasadę tej samej metody płatności: środki wypłacamy tą samą drogą, którą zostały wpłacone, co uniemożliwia wykorzystanie naszego kasyna do transferu wartości między różnymi kanałami.

Minimalna wpłata i wypłata to 40 PLN, a dzienny limit wypłat wynosi 20 000 PLN. Wypłaty na e-portfele i kryptowallety realizujemy w czasie od 0 do 24 godzin, a na karty i przelew bankowy w ciągu 1 do 3 dni roboczych. Nie pobieramy prowizji ani opłat za wypłaty.

Co się stanie bez weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji KYC Twoje konto działa w ograniczonym zakresie. Możesz grać, ale nie zrealizujesz wypłaty, dopóki nie potwierdzisz tożsamości. Jeśli nie odpowiesz na naszą prośbę o dokumenty w wyznaczonym terminie, zawieszamy możliwość dalszych wpłat, aby nie pogłębiać zobowiązania regulacyjnego.

W przypadkach, gdy dostarczone dokumenty okażą się sfałszowane, niespójne lub gdy odmówisz współpracy w weryfikacji źródła środków, możemy zawiesić konto i przekazać sprawę organowi licencjodawcy. Środki z takiego konta wypłacamy wyłącznie po pełnym wyjaśnieniu sprawy, na zweryfikowane imię właściciela konta.

• Konto niezweryfikowane: gra możliwa, wypłata zablokowana
• Brak odpowiedzi na wezwanie: zawieszenie wpłat
• Dokumenty odrzucone: ponowna próba z nowymi plikami lub kontakt z supportem
• Podejrzenie fałszerstwa: zawieszenie konta i zgłoszenie do regulatora

Jak długo przechowujemy dokumenty

Przepisy AML obowiązujące na naszej licencji wymagają przechowywania dokumentów weryfikacyjnych i zapisów transakcji przez okres określony regulacjami jurysdykcji Anjouan, licząc od zamknięcia Twojego konta. Po upływie tego okresu dane niezbędne do weryfikacji trwale usuwamy lub anonimizujemy.

Powód jest prosty: w razu kontroli regulacyjnej lub postępowania karnego musimy być w stanie wykazać, kto grał na danym koncie i skąd pochodziły środki. Dzięki temu archiwum chronimy również Ciebie, ponieważ historia transakcji stanowi dowód w razie sporu o wypłatę.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Wpłaty są możliwe od razu po rejestracji, ale pierwszą wypłatę zrealizujemy dopiero po pełnej weryfikacji KYC, czyli po przesłaniu dokumentu tożsamości, potwierdzenia adresu i potwierdzenia własności metody płatności.

Ile trwa rozpatrzenie moich dokumentów?

Standardowo do 72 godzin roboczych od przesłania kompletnych plików. Najczęściej kończymy weryfikację w ciągu 24 godzin. O wyniku informujemy w profilu oraz przez e-mail.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Zgodnie z zasadą tej samej metody płatności wypłacamy środki tą samą drogą, którą zostały wpłacone. To wymóg polityki AML naszej licencji i nie mamy możliwości jego obejścia.

Dlaczego prosicie mnie o potwierdzenie źródła środków?

Prośba pojawia się, gdy suma lub wzorzec Twoich wpłat odbiega od typowego profilu gry. Nie jest to zarzut wobec Ciebie, tylko obowiązek regulacyjny. Wystarczy dokument taki jak wyciąg bankowy lub zaświadczenie o dochodach.

Kto ma dostęp do moich przesłanych dokumentów?

Wyłącznie uprawnieni pracownicy zespołu compliance Zazibet Casino. Dane przechowujemy w zaszyfrowanym repozytorium i udostępniamy organom regulacyjnym tylko wtedy, gdy wymaga tego prawo.